选手面对面：CPB课程是理财业与时俱进的产物
选手面对面：CPB课程是理财业与时俱进的产物
摘要
大赛和我想象的完全不一样。之前以为就是像其它比赛一样弄个案例分析分析，但没有想到这次的赛题完全贴近实战，考察的范围非常广，专业涉及税务、公司架构、财富传承、资金分配等等，比我想象中更复杂一些，和现实工作中遇到的客户情况更贴近一些。
建行河北廊坊分行的私人银行部 毛小腾 CFP持证人 CPB持证人
大赛和我想象的完全不一样。之前以为就是像其它比赛一样弄个案例分析分析，但没有想到这次的赛题完全贴近实战，考察的范围非常广，专业涉及税务、公司架构、财富传承、资金分配等等，比我想象中更复杂一些，和现实工作中遇到的客户情况更贴近一些。
2008年我们银行刚开始设立私人银行，对客户经理的最低门槛就是CFP的持证人，为什么呢?因为领导们在过去的业绩统计中发现，CFP的持证人在与客户交流的时候让客户感觉到他们非常专业，知识讯息也非常超前。
但现在过去十年了，客户自己就能够从一些机构的金融讲座中慢慢了解到以往CPF的内容，我们再讲基本的资产配置之类的，就没有太大吸引力了。所以现在行里比较流行的是CPB证书，这个目前还很能引起客户的兴趣。比如CPB课程中明确讲到的CRS、财富传承问题、税务问题等等，这些与客户息息相关，也是他们特别关注的问题。所以，CPB课程的学习也确实解决了我们所面临的问题。
打个比方吧。CFP的学习就好比我们的本科生，都是规矩地学习基础知识，夯实地基;CPB的学习，就类似于研究生了，对某一领域的研究更深入了，比如税务、财富传承、公司架构等等，以及这些模块间的穿插运用。